澳大利亚ASIC

澳大利亚证券和投资委员会

澳大利亚证券和投资委员会，Swiss Financial Markets Supervisory Authority，简称ASIC。

官方网站：https://www.asic.gov.au/
监管评级：★★★★★

监管机构简介

澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission---ASIC）。澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

监管机构特色

外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，ASIC 与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange---ASX）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。

澳大利亚证监会ASIC实施的监管要求包括：

1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

如何在ASIC上查询外汇经纪商的受监管状况

第一步：登录ASIC的官网主页www.asic.gov.au，选择右侧 “Professional Registers”:

第二步：在 Professional Registers下输入你想查询经纪商提供的AFSL牌照编号或者是经纪商名称，以AETOS为例，然后在Select Register下拉框选择 “Australian Financial Services Licnesee”，点击 “Search”:

当然，交易者可以选择输入经纪商的监管牌照编号，如是正确的编号，将直接跳出受监管经纪商的信息页面，如下图：

注：将搜索出的信息页面上的经纪商名称以及其他信息与该经纪商所给的名称和信息对比，以防套牌平台。

上图，我们可以看到经纪商的名称、监管编号、商业注册代码（ABN），ABN编号即AustralianBusiness Number，共11位数，由2位数+ACN编号组成，ABN编号用于报税。ACN编号即Australian Company Number，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。

只有单独的ABN和ACN的公司是没有资格做金融衍生品的。因此拥有了AFSL号码的机构都会有相应的ABN，ACN代码，但是只拥有ABN，ACN代码的机构不一定拥有AFSL号码。

此外，公司的信息还包含地址以及外部纠纷调解的信息。Financial Ombudsman Service（金融督察署）为ASIC设立的第三方非诉调解机构，为消费者提供免费服务，处理各类纠纷。

上图则显示了该经纪商的可经营的业务范围。

第三步：即可以看到受监管的详细信息，查询结果显示AETOS持有ASIC的AFSL金融服务牌照及其详细信息：

上图列出了该经纪商的所有授权委任代表（Appointed Representatives）（并不是所有经纪商都会有AppointedRepresentatives）