爱尔兰央行CBI

汇监管提示
据CBI官网资料查询，爱尔兰央行（简称“CBI”）监管杠杆式外汇交易。

爱尔兰对杠杆式外汇的定义：金融差价合约（CFDs）是复杂的杠杆式衍生工具，可让投资者根据推测标的资产的短期价格变动来进行投资。以执行为基础，且产品的特征和条款也并非标准化，通过在线交易平台，投资公司通过向零售客户提供差价合约来完成交易。差价合约允许投资者在标的参考资产中间接通过价格的上涨或下跌变动来获得盈利。客户与投资公司签订合同，以在不同的两个阶段解决资产价格之间的差异。在平仓后，开盘价和收盘价之间的差额便会被零售客户或投资公司纳入囊中。

交易差价合约的价格于以下市场有很大关系，它包括外汇货币对（FX）、单一股票期货、指数和商品期货。在未经咨询的情况下，差价合约主要是在网上交易平台出售的。差价合约并没有标准化的条款和条件它是在场外（OTC）卖出的。因此，交易环境可能在公司之间存在重大差异。提供差价合约的投资公司往往充当客户交易的“做市商”或“主事者”。这些公司承担部分或全部交易带来的市场风险。如果客户推测参考资产的价格上涨，则差价合约供应商将采取相反的立场，并从价格下跌中受益。因此，客户的损失与差价合约供应商的收益之间存在直接关系。

目前在爱尔兰有19家投资公司可以对差价合约进行销售。欧盟成员国授权的其他18家公司在爱尔兰设立了分支机构，并有能力分销差价合约。在全欧盟授权的超过550家公司可以根据MiFID服务自由证明向爱尔兰投资者提供差价合约。中央银行观察到差价合约供应商的客户流失率通常较高，其平均客户生命周期较短。

爱尔兰监管机构提出两项措施，以限制散户投资者在差价合约交易上的损失——彻底禁止或强制限制杠杆和负余额保护。目前相关事项仍在拟定当中，如有相关信息我们会立即跟踪跟新信息。

机构简介
机构性质：政府机构
机构介绍：爱尔兰中央银行负责实施欧洲央行货币政策，维持爱尔兰的市场价格稳定。作为欧洲央行理事会的成员，总督对货币政策决定和其他主要政策可以直接的贡献。虽然总督对欧洲央行货币政策制定具有唯一的决策权，但是他可以在这方面履行职责的有效性可以通过货币政策简报，统计信息以及提供的分析和研究的质量来加强。其使命是维护经济市场稳定，保护消费者。

监管职能
爱尔兰中央银行除了向CBI受监管经纪人颁发许可证之外，还有几项重要的监管职责。它还规定管理以下活动：
（1）投资中介机构、信贷机构、金融交易所、股票经纪人、集体投资计划、基金、投资者报酬等相关问题；
（2）保险，包括生活和一般保险以及相关的消费者问题；
（3）抵押贷款和信贷提供者，放债人，监测这些公司的客户收费以及相关的消费者问题；
（4）信用社。

监管目标
（1）为消费者推广安全和公平的金融服务；
（2）促进消费者对其资金安全建立信心；
（3）监控和执行消费者保护，商业行为和审慎要求以及设定的最低要求。

联系方式
电话：353 (0)1 224 6000
传真：353 (0)1 671 6561
邮箱：enquiries@centralbank.ie

监管查询
第一步：登录爱尔兰央行官网：https://www.centralbank.ie/，随后点击Regulation，弹出以下弹窗，再选择左边的“Registers: Check if a firm is authorised”，进入查询界面。

第二步：进入后如下图所示，点击左边为按公司名称等具体信息进行查找，点击右边则为在籍所有的公司名单，下方红色则为未授权公司警告名单。

第三步：点击左边后进入界面如下图所示，选择“Financial Service Providers”，输入公司名，便可点击“Search”完成搜索了。

第四步：如点击的为左边图框的话（跟第二项），进去后界面如下图所示，选择“Register of Investment Firms (MiFID)”点击，随后选择第一项，便可下载总览表格了。

第五步：请注意，要仔细检查公司后面选项中是否有“rolling spot F/X”或“Financial CFDs”等字样，如无，则该公司绝对无权进行杠杆式外汇交易。请投资者逐一校对公司英文名、地址等信息，如果有一个字母或单词不一样， 都有嫌疑。重点是在 ‘Client Money ‘这一栏，要标注 ‘Yes’ 才是真正获得授权 可持有和掌控客户资金的公司。商业范围（Business Services）： 可以看到 Squared Financial 的商业范围由如下项： Receiving/Transmitting Orders 这点说明公司只是负责客户交易单的接受和传送。 并无做市商行为（即同客户对赌）。 有些公司的商业范围会有：Executing Client Orders 这说明这类公司可以同客户 做对手盘。投资产品（Investment Instruments）： Squared Financial 允许经营的投资品种：rolling spot FX 即现货外汇产品。

监管投诉
1. 对爱尔兰央行的相关投诉
请登录以下网站，填写相关表格完成申诉：https://www.centralbank.ie/contact-us/make-a-complaint/complaints-against-the-central-bank-of-ireland/make-a-complaint
 

2. 对金融服务提供商的投诉
第一步：将有关投诉通知金融服务提供商。首先你需要与服务提供商进行协商，根据《消费者保护法》所有受监管的金融服务公司都必须制定投诉处理程序。
第二步：将您的投诉递交给FSPO，如果你对你的到的答复不满意，则可与该机构取得联系。如果您希望寻求个人补偿，您需要联系上述FSPO。对金融服务提供商的投诉请联系金融服务和退休金申诉专员（Financial Services and Pensions Ombudsman）具体步骤请见下方“金融投诉机构”。爱尔兰中央银行不会对个人消费者投诉进行调查。
联系电话：  353 (0)1 224 6000

3. 争端解决
（1）机构简介
Financial Services and Pensions Ombudsman (FSPO)，2017年，政府决定合并金融服务调查官办公室和养老金监察员办公室，组成FSPO。FSPO由2017年金融服务和退休金申诉专员法案设立，并于2018年1月1日正式运营。
（2）联系方式
邮箱：info@fspo.ie
电话： 353 1 567 7000
（3）相关链接：https://www.fspo.ie/ (官网)

爱尔兰历史

公元前7000年左右，一批猎户从大不列颠岛来到爱尔兰岛，成为最早定居者。随后相继出现了新石器时代、青铜时代和铁器时代文明。
公元前6世纪，凯尔特人陆续从中欧入侵爱尔兰，逐渐形成统一的文字和语言，建立起至少五个小王国，成为现代爱尔兰人的祖先，但未能形成统一国家。
432年，圣帕特里克到此传播基督教及罗马文化。9世纪以后，不断受到来自挪威一带的维京人入侵。
1169~1171年，英王亨利二世率军入侵。
1542年，英王亨利八世成为爱尔兰国王，1560年起爱尔兰多地出现反对英国殖民的战争。英国内战后，英国人逐步蚕食了爱尔兰的领土和主权。
1801年，爱尔兰王国和大不列颠王国统一，爱尔兰并入英国。
1845年因为马铃薯歉收问题造成爱尔兰大饥荒，英国政府在能进口美洲粮食的情况下却未提供太多协助，造成爱尔兰人口减少了四分之一，让许多爱尔兰人对英国产生不满，爱尔兰独立运动开始。
1916年，都柏林爆发抗英的“复活节起义”。
1919年，大多数于1918年大选中当选的爱尔兰议员拒绝在英国下议院任职，他们自行组成了爱尔兰议会（Dáil Éireann），并于1919年1月以独立的“爱尔兰共和国”的名义发布了单方独立宣言。当时，爱尔兰没有得到国际上的承认，但在英爱战争（亦称爱尔兰独立战争）后，英爱双方代表达成英爱条约，给予爱尔兰合法的自治权，即自治领地位。爱尔兰成立爱尔兰自由邦，领土包括爱尔兰全岛，但条约允许北方六郡（即北爱尔兰）不参加爱尔兰自由邦。爱尔兰自由邦宪法同时规定，爱尔兰为君主立宪制，爱尔兰国王由英国国王兼任，同时设立总督职位，议会实行两院制，成立“行政委员会”（即内阁），设立行政委员会主席职务。
1921年12月6日，英被迫允许爱南部26郡成立“自由邦”，北部6郡仍属英国。
1937年12月29日，爱尔兰采用了新的爱尔兰宪法（爱尔兰语：Bunreacht na hÉireann），将国名正式定为“爱尔兰”（爱尔兰语：Éire），宣布爱为主权、独立、民主的国家，仍留在英联邦内。设立爱尔兰总统（爱尔兰语：Uachtaráin na hÉireann）职位，但国王继续根据成文法在国际上为爱尔兰国的象征。
1949年4月1日通过的爱尔兰共和国法案最终废除君主制，将国王职权全部交予总统，爱尔兰成为共和国。根据爱尔兰宪法第4条，“爱尔兰（Éire）”为国家名称，同时第2、3条宣称爱尔兰对北爱尔兰也享有主权（此文已于1999年废除），所以爱尔兰共和国在外交领域一般也自称“Éire”（如爱尔兰宪法、爱尔兰总统）。但由于英国对北方六郡实际行使主权，许多国家避免直接使用“Éire”字眼，以照顾北爱尔兰的立场，避免偏袒之嫌。
1949年4月，爱尔兰宣布成立共和国之后，自动退出了英联邦。虽然爱尔兰并没有重新申请加入英联邦，但是它保留了许多成员国的权利，在英国享有特殊地位。1949年4月18日英承认爱独立，但北部6郡仍属英国。
1955年，爱尔兰加入联合国，同时与英国合作解决北爱尔兰暴力冲突问题。爱尔兰与北爱尔兰选民于1998年所通过的贝尔法斯特协议（英语：Belfast Agreement）正在实施中。