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外汇隔夜利息是怎样计算的

Hannah 时间:2018-05-17 浏览:1054 点赞:0
摘要:外汇交易时,如果我们有隔夜单,平台上经常会有相应的利息,这表明您的收入利息是正数,而平台上的利息是负数,那么这种利息是如何产生的,如何计算的?首先,每种货币都有买卖利息,就像你在银行存款时要付利息,借钱时要付利息一样。隔夜外汇利息也是如此,...

外汇交易时,如果我们有隔夜单,平台上经常会有相应的利息,这表明您的收入利息是正数,而平台上的利息是负数,那么这种利息是如何产生的,如何计算的?



首先,每种货币都有买卖利息,就像你在银行存款时要付利息,借钱时要付利息一样。隔夜外汇利息也是如此,但由于一对货币之间的收付利息,比我们经常接触的银行计算的利息要复杂一点,但原因是一样的。购买一种货币相当于在外汇平台上保存一种货币并出售一种货币。这相当于从外汇平台借入一种货币,我们必须支付利息。买卖任何货币对,你买的钱会得到利息,你卖的钱会支付利息。两种货币之间的利息差额(已收利息-已付利息)是每天支付和收到的隔夜利息。



这样,如果您购买的货币的利息高于您出售的货币的利息,您将获得利息;相反,如果您购买的货币的利息低于您出售的货币的利息,您将支付利息,即平台将扣除您的利息。这是利息对外汇平台的因果关系。



我想这样说是可以理解的。那么如何计算隔夜利息呢?



隔夜利息﹦年利率差/360天×1手的标准×手数×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数



对于USD为目标货币的组合:



例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Prmbuy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,



计算方式如下: 0.42%/360×10000×3手×1.7722×1天=$0.62 也就是年利息平均到天×对应的账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。



对于USD为基准货币的组合:



例如USD/JPY: 假设是100K(标准手,1标准手)帐户, 周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, PrmSell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,



计算方法如下:



-2.18%/360×100000×1手×3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)



对于交叉货币的组合:



例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, PrmBuy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:



-3.71%/360×1000×5手×0.6890×1天= (£0.355)=($0.63)

如果客户做更多(持有)高利息的货币,未平仓的隔夜利息将计入账户资本。相反,相关隔夜利息将从基金中扣除。



根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日之后结算。隔夜利息在资产负债表日计算。

隔夜利息的计算:



周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。



周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。



周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。



周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。



周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。



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